Altın Pazarına Girmek

Eski uygarlıklardan modern çağlara kadar altın, dünyanın tercih edilen Seo uzmanı para birimi olmuştur. Bugün, yatırımcılar altınları esas olarak siyasi huzursuzluk ve enflasyona karşı bir risk olarak satın alıyorlar . Buna ek olarak, birçok üst düzey yatırım danışmanı , genel portföy riskini azaltmak için altın dahil olmak üzere emtialarda bir portföy tahsisi önermektedir .

Külçe (yani altın külçe ), yatırım fonları , vadeli işlemler , madencilik şirketleri ve mücevherler de dahil olmak üzere, altın yatırımlarına yönelik birçok fırsatı ele alacağız . Birkaç istisna dışında, yalnızca külçe, vadeli işlemler ve bir avuç uzmanlık fonu altında doğrudan yatırım fırsatı sunmaktadır. Diğer yatırımlar, değerlerinin bir kısmını diğer kaynaklardan almaktadır. (Arka plan okumak için, bkz. Hala Altın Yatırım Yapmak için Öde mi? )

Külçe altın

Bu belki de en iyi bilinen altın mülkiyetidir. Birçok kişi Fort Knox'da tutulan Seo hizmeti altın külçelerini altın külçe olarak düşünür. Aslında, külçe altın, ağırlığı ve saflığı için onaylanmış saf ya da neredeyse saf olan herhangi bir formdur. Bu, herhangi bir boyutta para, çubuk vb. İçerir. Güvenlik amacıyla, bir seri numarası, altın külçelerine sık sık bağlanır.

Ağır altın çubuklar etkileyici bir manzaraya sahipken, büyük boyutları (400 adete kadar ons ) onları likit hale getiriyor ve bu nedenle satın alma ve satma maliyeti yüksektir. Her şeyden önce, tüm altın tutarı olarak 100.000 dolar değerinde büyük bir altın külçeniz varsa ve daha sonra% 10 satmaya karar verirseniz, çubuğun sonunu tam olarak göremez ve satamazsınız. Öte yandan, daha küçük boyutlu çubuklarda ve madeni paralarda tutulan külçe çok daha fazla likidite sağlar ve altın sahipleri arasında oldukça yaygındır.

Altın paralar

Onlarca yıldır dünyanın dört bir yanındaki egemen devletler tarafından büyük miktarlarda altın paralar çıkarıldı. Madeni paralar genellikle, özel bayilerden yatırımcılar tarafından altta yatan altın değerinin yaklaşık% 1-5 üzerinde bir prim karşılığında alınır.

Külçe paralarının avantajları şunlardır:

Fiyatları küresel finansal yayınlarda rahatça ulaşılabilir.

Altın madeni paralar genellikle daha küçük boyutlarda (bir ons veya daha az), daha büyük çubuklara göre altın yatırımı yapmak için daha uygun bir yol haline getirilir.

Saygın aramalar asgari arama ile bulunabilir ve birçok büyük şehirde bulunur.

Kurumsal seo Dikkat : Daha eski, nadir bulunan altın sikkeler, altının altta yatan değerinin üstünde ve ötesinde nümismatik veya “kollektör” değeri olarak bilinir. Kesinlikle altınla yatırım yapmak, yaygın olarak dolaşan paralara odaklanmak ve nadir paraları koleksiyonculara bırakmak.

Yaygın olarak dolaşan altın sikkelerinden bazıları Güney Afrikalı krugerrand, ABD kartalı ve Kanada akçaağaç yaprağıdır.

Altın külçe ile ilgili temel problemler, depolama ve sigorta maliyetlerinin ve satıcıdan gelen nispeten büyük işaretlemenin hem kar potansiyelini engellemesidir. Ayrıca, külçe altın satın almak , altın değerine doğrudan bir yatırımdır ve altın fiyatındaki her bir dolar değişimi, bir kişinin sahip olduğu değeri orantısal olarak değiştirecektir. Yatırım fonları gibi diğer altın yatırımları külçe cinsinden daha küçük dolar miktarlarında yapılabilir ve külçe gibi doğrudan fiyatlara da maruz kalmayabilir.

Altın ETF'ler ve Yatırım Fonları

Altın külçe doğrudan alımına bir alternatif altın bazlı döviz ticareti fonlarından (ETFs) birine yatırım yapmaktır . Bu özel enstrümanların her bir payı, onsun onda biri gibi sabit bir altın miktarını temsil eder. Bu fonlar herhangi bir aracı kurumda veya IRA hesabında hisse senedi gibi satın alınabilir veya satılabilir . Bu yöntem, bu nedenle, minimum yatırım sadece ETF'nin tek bir payının fiyatı olduğu için, özellikle küçük yatırımcılar için doğrudan doğruya çubuk veya bozuk paraya sahip olmaktan daha kolay ve daha uygun maliyetlidir. Bu fonların yıllık gider oranları , çoğu yatırım fonu da dahil olmak üzere, diğer pek çok yatırım üzerindeki ücretlerden ve harcamalardan çok daha az% 0,5'den azdır.

Birçok yatırım fonu , normal portföylerinin bir parçası olarak altın külçe ve altın şirketlerine sahiptir , ancak yatırımcılar, yalnızca birkaç yatırım fonunun yalnızca altın yatırımına odaklandığını bilmelidir; en çok diğer mallar bir dizi. Altın odaklı yönelimli yatırım fonlarının başlıca avantajları şunlardır:

Düşük maliyet ve düşük minimum yatırım gerekli

Farklı şirketler arasındaki çeşitlendirme

Aracılık hesabında veya IRA'da sahiplik kolaylığı

Hiçbir bireysel şirket araştırması gerekli değildir.

Bazı fonlar madencilik şirketlerinin endekslerine yatırım yapar, bazıları da doğrudan altın fiyatlarına bağlıdır, diğerleri ise aktif olarak yönetilir . Daha fazla bilgi için kendi prospektüslerini okuyun . Geleneksel yatırım fonları ETF pasif endeks izleme stratejisi uymak ve bu nedenle daha düşük masraf oranları varken aktif yönetilecek eğilimindedir. Bununla birlikte, ortalama altın yatırımcısı için, yatırım fonları ve ETF'ler artık altın yatırımında genellikle en kolay ve en güvenli yoldur.

Altın Vadeli İşlemler ve Seçenekler

Vadeli satın ya da gelecekte belirli bir tarihte, bu durumda altına, bir öğenin belirli bir miktarda satmaya sözleşmelerdir. Vadeli işlemler sözleşmelerde değil, hisse senetlerinde işlem görür ve önceden belirlenmiş bir miktar altındır. Bu miktar büyük olabileceği için (örneğin, 100 troy ons x 1,000 $ / ons = 100.000 $), vadeli işlemler deneyimli yatırımcılar için daha uygundur. İnsanlar çoğu zaman vadeli işlem yapar çünkü komisyonlar çok düşüktür ve marj gereksinimleri geleneksel sermaye yatırımlarından çok daha düşüktür. Bazı sözleşmeler dolar bazında gerçekleşirken, diğerleri altının altına yerleşirken, yatırımcıların sözleşme şartlarına dikkat etmeleri gerekmektedir . Bu durumda, ödeme tarihinde 100 ons altın teslim almamak gerekir . (Daha fazlası için, okuAltın ve Gümüş Vadeli İşlem Sözleşmeleri .)

Seçenekler gelecekleri üzerinde düpedüz bir vadeli işlem sözleşmesi satın birer alternatiftir. Bunlar opsiyonun sahibine belirli bir zaman dilimi içerisinde vadeli işlem sözleşmesini önceden belirlenmiş bir fiyattan alma hakkını verir. Bir seçeneğin bir yararı, hem orijinal yatırımınızı artırması ve hem de ödenen bedele zararları sınırlandırmasıdır. Üzerine satın alan bir vadeli işlem sözleşmesi marjı daha gerektirebilir sermaye kayıpları hızla monte eğer başlangıçta yatırım daha. Altının bugünkü değerine dayanan bir vadeli yatırımdan farklı olarak, bir seçeneğin olumsuz tarafı, yatırımcının opsiyona sahip olmak için altının temel değerine prim ödemesi gerekmesidir. Uçucu nedeniyleVadeli işlemler ve opsiyonların doğası, birçok yatırımcı için uygun olmayabilir. Öyle olsa bile, vadeli işlemler, büyük miktarlarda yatırım yaparken altın almanın veya satmanın en ucuz (komisyon + faiz gideri) yolu olmaya devam ediyor

Altın Madencilik Firmaları

Madencilik ve rafinajda uzmanlaşan şirketler de yükselen altın fiyatlarından faydalanacak. Bu tür şirketlere yatırım yapmak, altından kar etmenin etkili bir yolu olabilir ve aynı zamanda diğer yatırım yöntemlerine göre daha düşük risk taşıyabilir.

En büyük altın madenciliği şirketleri kapsamlı küresel operasyonlara sahiptir; Bu nedenle, diğer birçok büyük şirkette ortak olan ticari faktörler, böyle bir yatırımın başarısı için çabalamaktadır. Sonuç olarak, bu şirketler hala düz veya azalan altın fiyatlarında kar gösterebilir. Bunu yapmanın bir yolu, altın fiyatlarındaki düşüşünü işlerinin normal bir parçası olarak korumaktır. Bazıları bunu yapıyor ve bazıları yapmıyor. Öyle olsa bile, altın madenciliği şirketleri, külçe altına doğrudan sahip olmalarından ziyade altın yatırımı için daha güvenli bir yol sağlayabilir. Aynı zamanda, bireysel şirketlerin araştırması ve seçilmesi , yatırımcı tarafında gerekli özeni gerektirir . Bu zaman alıcı bir çaba olduğu için, birçok yatırımcı için uygun olmayabilir.

Altın mücevher

Küresel altın üretiminin çoğu mücevher yapmak için kullanılır. Küresel nüfus ve her yıl büyüyen servetle, kuyumculukta kullanılan altın talebi zamanla artmalıdır. Öte yandan, altın kuyumcu alıcıların fiyat artışına bağlı olarak fiyatlara daha az duyarlı oldukları ve fiyatların hızla yükseldiği görülüyor.

Kuyumcuların perakende fiyatlardan satın alınması, altının temel değerine göre% 400'e varan oranlarda önemli bir işaretleme gerektirir. Daha iyi mücevher pazarlıkları emlak satışlarında ve açık arttırmalarda bulunabilir. Takıları bu şekilde satın almanın avantajı, perakende satışların olmamasıdır; dezavantaj değerli parçaları aramak için harcanan zamandır. Bununla birlikte, mücevher mülkiyeti, bir yatırım açısından en kârlı olmasa bile, altın sahibi olmanın en keyifli yolunu sunmaktadır. Bir sanat formu olarak, altın takılar güzeldir. Bir yatırım olarak, vasattır - kuyumcu değilseniz.

Alt çizgi

Altın fiyatına doğrudan maruz kalmak isteyen daha büyük yatırımcılar doğrudan külçe yoluyla altın yatırmayı tercih edebilir. Sadece bir parça kağıt yerine fiziksel bir varlığa sahip olmanın sağladığı bir rahatlık seviyesi de var. Olumsuzluk, ilk satın almada ödenen altın değerinin yanı sıra depolama maliyetleri için hafif bir prim.

Biraz daha agresif olan yatırımcılar için, futures ve seçenekler kesinlikle işe yaramaz. Ancak, alıcı dikkat edin: bu yatırımlar altın fiyatının türevleridir ve özellikle marj üzerinde yapıldığında keskin hamleleri yukarı ve aşağı doğru görebilirler. Öte yandan, sözleşmelerin süreleri dolduğunda periyodik olarak yapılması gerekliliği dışında, vadeli işlemler muhtemelen altın yatırımında en etkili yoldur.

Mücevherin bir yatırım olduğu fikri, ancak saf değildir. Çoğu mücevheratın fiyatı ile bunun altın değeri arasında gerçek bir yatırım olarak kabul edilmek için çok fazla şey vardır. Bunun yerine, ortalama altın yatırımcısı altın odaklı yatırım fonları ve ETF'leri düşünmelidir, çünkü bu menkul kıymetler genellikle altın yatırımına en kolay ve en güvenli yolu sağlar.